SINGAPURA (BLOOMBERG) – Ketika pengusaha China Wang Xi pertama kali berjudi di kasino Marina Bay Sands milik miliarder Sheldon Adelson di Singapura, ia mendapatkan jackpot, memenangkan US $ 3,7 juta (S $ 4,9 juta).
Setelah lebih banyak kemenangan dalam perjalanan selanjutnya, keberuntungannya berubah masam dan dia mengalami jutaan kerugian. Setelah satu hari yang sangat sulit di ruang roller tinggi, dia melemparkan gelas air ke seorang anggota staf, dan membawa ayahnya untuk meninjau akunnya, menurut dokumen yang dilihat oleh Bloomberg.
Penyelidikan keluarga menghasilkan rejeki nomplok dari jenis yang berbeda. Dalam gugatan tahun 2019, Wang mengklaim bahwa Marina Bay Sands telah mentransfer $ 9,1 juta uangnya kepada pihak ketiga dalam 22 transaksi terpisah tanpa izinnya. Formulir untuk mengirimkan uangnya tidak ditandatangani olehnya dan tampaknya telah dipalsukan, aslinya dihancurkan, menurut gugatan itu. Kasino menyelesaikan kasus ini pada bulan Juni dan membayar Wang, tanpa mengakui kesalahan.
Gugatan Wang dan yang serupa menyinari dunia suram transfer pihak ketiga yang digunakan kasino dan penjudi untuk menyelesaikan akun. Karena perjudian ilegal di daratan, apa yang disebut operator junket telah melangkah untuk memfasilitasinya, terutama di Makau, favorit bagi para penjudi Cina. Tidak mudah bagi warga China untuk mengirim uang ke luar negeri, jadi selain memesan hotel bintang lima dan jet pribadi, operator junket sering bertindak sebagai bank informal, memberikan kredit kepada para penjudi, menyimpan kemenangan, dan menyelesaikan kerugian dengan kasino dan petaruh lainnya.
Di Singapura, Marina Bay Sands melarang penggunaan junkets ini, khawatir bahwa aliran uang yang tidak dapat dilacak membuka pintu bagi pencucian uang. Sebaliknya, kasino memungkinkan pelanggan untuk mentransfer uang ke penjudi lain yang mereka kenal, menutupi kerugian atau berbagi kemenangan. Anggap saja sebagai klub pinjaman informal di kalangan jutawan. Untuk kasino, apa yang disebut surat otorisasi tampak seperti cara untuk menghindari junkets sambil tetap memfasilitasi perjudian oleh “paus” yang menghasilkan begitu banyak keuntungan untuk bisnisnya.
Transfer pihak ketiga, yang legal, telah digunakan oleh kasino selama bertahun-tahun, menurut orang-orang yang akrab dengan operasi tersebut. Investigasi internal menunjukkan 3.419 transfer senilai $ 1,64 miliar dikocok di antara para penjudi oleh karyawan kasino dari Oktober 2010 hingga Desember 2018.
Masalah bagi Marina Bay Sands adalah bahwa beberapa karyawan tampaknya telah membajak proses dari sekitar 2013 hingga 2018. Mereka akan meminta pelanggan untuk menandatangani formulir otorisasi kosong untuk memulai, kemudian mengisi jumlah transfer dan detail lainnya untuk kabel berikutnya. Kadang-kadang, mereka akan menggunakan fotokopi dokumen yang sama pada beberapa kesempatan untuk mempercepat pemindahan, menyalin tanda tangan jika diperlukan, dan menghancurkan dokumen asli setelah dana dikirim, kata orang-orang.
Manajemen Marina Bay Sands sebagian besar tidak mengetahui masalah transfer hingga 2018, menurut seorang mantan eksekutif kepatuhan yang diwawancarai sebagai bagian dari penyelidikan internal. Ketika eksekutif mengangkat masalah ini dan mencoba mengatasinya, tim operasi dan hukum mendesaknya untuk mundur. Kemudian, kontraknya tidak diperpanjang, kata pejabat itu kepada firma hukum yang melakukan penyelidikan.
Marina Bay Sands mengatakan telah mengurangi transfer pihak ketiga dan memperketat keamanan atas penggunaannya. Dokumen yang dilihat oleh Bloomberg menunjukkan jumlah transfer turun menjadi hanya enam pada 2018 dari puncaknya 1.011 pada 2014.
Dalam surat Juni kepada regulator kasino Singapura, Marina Bay Sands mengatakan pihaknya mengambil langkah-langkah pada 2018 untuk meningkatkan pengawasannya terhadap semua transfer, dan selanjutnya meningkatkan langkah-langkah tahun ini. Langkah-langkah ini termasuk memastikan bahwa semua surat transfer memiliki tanda tangan “tinta basah” baru dan bahwa staf menerima konfirmasi lisan dari pelindung sebelum memindahkan dana apa pun.
Transfer pihak ketiga “tunduk pada pemeriksaan uji tuntas yang ditingkatkan yang akan mencakup penyaringan pelindung dan pihak ketiga untuk afiliasi junket dan deklarasi hubungan antara pelanggan dan alasan pelindung melakukan pembayaran pihak ketiga”, tulis kasino.
“MBS tetap fokus untuk memiliki praktik terbaik tata kelola, kepatuhan, dan kontrol internal tingkat tertinggi yang terus ditingkatkan.”
Transfer tidak sah bukan satu-satunya masalah kasino sebelum ditangani mulai tahun 2018. Sementara kebijakan Marina Bay Sands adalah untuk tidak berurusan dengan junket, beberapa karyawan nakal bekerja dengan operator ini untuk menarik penjudi Cina, menurut dokumen yang ditinjau oleh Bloomberg. Ada kasus di mana klien China mengatakan mereka menyelesaikan akun perjudian mereka melalui junkets, yang tidak meneruskan uang ke kasino, mengakibatkan hutang yang tidak tertagih dan tindakan hukum selanjutnya.
Misalnya, pada tahun 2018, Marina Bay Sands menggugat seorang pelanggan bernama Luo Shandong, mencari pembayaran kembali $ 3,5 juta dalam hutang dan bunga perjudian, menurut dokumen pengadilan. Luo mengatakan dia membayar uang itu melalui Tian Du Gaming Promotion Co, sebuah perusahaan junket yang beroperasi di ruang VIP kasino. Dia mengatakan Tian Du memberinya kredit dan mengumpulkan pembayaran atas nama Marina Bay Sands. Kasino membantah koneksi tersebut.
